I due maggiori punti di forza dei fondi comuni di investimento sono la loro accessibilità e semplicità : Quasi chiunque può comprare e sono facili da capire. Se si vuole scegliere i migliori fondi comuni di investimento, ci sono solo una manciata di cose di base da tenere sulla vostra lista di selezione controllare:
Utilizzare un buon Screener Fondo
Prima di iniziare a cercare le migliori fondi comuni di investimento, avrete bisogno di un buon strumento per aiutarvi a fare la ricerca. Potete trovare e utilizzare tutti i criteri di base del fondo comune di selezione con Screener fondo Morningstar. Questo screener fondo è gratuito se ti iscrivi per la loro appartenenza di base .
Utilizzare il valore di riferimento adeguato per la misurazione delle prestazioni
Per scegliere i migliori fondi comuni di investimento, è necessario saper giudicare le prestazioni. Confronta i rendimenti storici di ciascuno di essi un punto di riferimento appropriato, come media della categoria relativa del fondo o un indice. Per esempio, le prestazioni per i fondi di magazzino più comune è rispetto al S > .
Tenete presente che i fondi comuni sono i più utilizzati a lungo termine di investimento (più di 3 anni). Quindi mettere il peso più pesante nei criteri di selezione sui 5 anni di ritorno. Anche guardare il rendimento a 10 anni se il fondo è stato in giro così a lungo. Se il fondo supera il punto di riferimento per i 5 anni ritorna, tenerlo sul vostro radar. In caso contrario, rimuoverlo dalla considerazione.
Controllare Lunghezza del possesso responsabile
Molti investitori si affacciano mandato manager, che è quanto a lungo il manager gestisce il fondo. Cercare permanenza responsabile di almeno 3 anni ed essere sicuri che il lasso di tempo si sta rivedendo rappresenta la cornice stesso tempo il manager è stato al timone del fondo. Se, per esempio, avete trovato un fondo che ha un eccezionale ritorno di 5 anni, ma il possesso responsabile è solo 1 anno, significa che il gestore attuale non riceve credito per 4 delle performance degli ultimi 5 anni '.
Tenere Commissioni e spese a bassa
Le tasse e le spese sono un peso diretto sul rendimento degli investimenti. Così, i fondi con commissioni basse e le spese tendono a funzionare meglio per lunghi periodi di tempo rispetto a quelli con maggiori oneri relativi. In considerazione solo i fondi comuni con un Expense Ratio sotto 1,00%. Nota: il Coefficiente di spesa media è di circa 1,50%. Inoltre, evitare di commissioni di vendita (carichi) utilizzando esclusivamente i fondi no-load .
Il fatturato è una misura dell'attività di negoziazione di un fondo. Questo significa che la frequenza di gestore del fondo è l'acquisto e la vendita delle partecipazioni azionarie o obbligazionarie in fondo. Il fatturato è spesso espressa in percentuale, chiamato Rapporto di Turnover. Un indice di rotazione bassa (20% al 30%) indica un buy-and-hold strategia e bassi costi di negoziazione, che è generalmente migliore per gli investitori. Un rapporto di turnover elevato (più del 100%) indica una strategia di acquisto significativo e vendita di titoli, che crea maggiori costi di negoziazione relativa.
Controllare il numero di aziende
Per natura, fondi comuni di investimento sono investimenti diversi, sono titolari di decine o centinaia di azioni e / o obbligazioni, sono nello stesso paniere. Comunque è sempre una buona idea per verificare quanti azioni o obbligazioni sono detenute nei fondi si sta cercando. Se, ad esempio, un fondo che investe esclusivamente nelle 20 azioni differenti (aziende), vi è un aumentato rischio di volatilità alta (movimenti rapidi alto o in basso nel prezzo). Si potrebbe sperimentare guadagni elevati e diminuzioni significative di valore in brevi periodi di tempo. Di un'adeguata diversificazione e un più basso rischio relativo, controllare per essere sicuri che il fondo ha almeno 50 partecipazioni prima di investire.
Una punta rapida sui fondi indice
Tuttavia per lunghi periodi di tempo, soprattutto 10 anni o più, la maggioranza dei fondi gestiti attivamente non costantemente sovraperformare gli indici di borsa, è per questo che molti investitori piace usare i fondi indice.